اگر شرکت را یک موجود زنده بدانیم، پول نقد، خون جاری در رگهای آن است. وظیفه مدیریت این جریان خون حیاتی و اطمینان از رسیدن آن به تمام بخشها، بر عهده واحد مالی است. اما اگر بخواهم صادقانه بگویم، حساسترین، پراسترسترین و در عین حال حیاتیترین بخش واحد مالی، دقیقاً همین قسمت «دریافت و پرداخت» است.
من سالها در بازار کار دیدهام که چطور حتی حسابداران باتجربه، وقتی نوبت به مدیریت پیچیده چکهای دریافتی و پرداختی، سر و کله زدن با تنخواه گردان، یا بستن دقیق صورت مغایرت بانکی در پایان ماه میرسد، دچار چالش جدی میشوند. اینها دقیقاً همان نقاطی هستند که یک اشتباه کوچک میتواند نقدینگی کل شرکت را به خطر بیندازد.
به همین دلیل، ما «دوره حسابداری دریافت و پرداخت» را طراحی کردیم. این یک دوره تئوری و دانشگاهی نیست؛ این یک راهحل عملی و دقیق است که دقیقاً برای پر کردن همین خلاء بزرگ در بازار کار طراحی شده. هدف ما این است که شما را قدم به قدم از چالشهای روزمره عبور دهیم و به یک «حسابدار خزانه» حرفهای تبدیل کنیم که هر مدیر مالی و صاحب کسبوکاری به دنبال اوست.
حسابداری دریافت و پرداخت چیست و چرا شاهرگ حیاتی شرکت است؟
حالا که در مقدمه گفتم این بخش چقدر حیاتی است، بگذار به زبان خیلی ساده برایت توضیح بدهم که «حسابداری دریافت و پرداخت» دقیقاً یعنی چه.
خیلی ساده، حسابداری دریافت و پرداخت یعنی همان «مدیریت وجوه نقد» (Cash Management). این بخش مثل افسر کنترل ترافیک پول در شرکت شماست. وظیفهاش این است که بداند دقیقاً چه پولی، چه زمانی قرار است وارد حساب شود و چه پولی، چه زمانی باید از حساب خارج شود.
این مدیریت بر دو پایه اصلی استوار است:
- حسابهای دریافتنی (Accounts Receivable): اینها تمام پولهایی هستند که ما از دیگران (عمدتاً مشتریان) میخواهیم. مثل طلبهایی که داریم چون کالایی را نسیه فروختهایم.
- حسابهای پرداختنی (Accounts Payable): اینها تمام بدهیها و پولهایی هستند که ما باید به دیگران (مثل تامینکنندگان مواد اولیه، قبضها، یا پیمانکاران) پرداخت کنیم.
بنابراین، کار حسابدار دریافت و پرداخت این است که مطمئن شود ما طلبهایمان را به موقع وصول میکنیم تا حسابمان خالی نماند و بدهیهایمان را هم به موقع پرداخت میکنیم تا اعتبارمان پیش دیگران خراب نشود.
حالا بگذار با لحنی دلسوزانه و با یک مثال واقعی برایت توضیح دهم که چرا این بخش «شاهرگ» شرکت است:
تصور کن شرکتی را که طبق گزارشها و صورت سود و زیان، ماهانه ۱۰۰ میلیون تومان سود خالص میکند. روی کاغذ همه چیز عالی است، درست است؟ اما مشکل اینجاست که این شرکت تمام محصولاتش را نسیه فروخته و قرار است پولش را ۳ ماه دیگر از مشتریان بگیرد (یعنی حسابهای دریافتنیاش خیلی بالاست). از طرف دیگر، همین امروز سررسید پرداخت حقوق کارمندان، اجاره سوله، و چک مواد اولیهای است که قبلاً نقدی خریده (یعنی حسابهای پرداختنیاش فوری است).
چه اتفاقی میافتد؟ شرکت سودده است، اما هیچ پولی در حسابش ندارد! نمیتواند حقوق را بدهد و چک تامینکنندهاش برگشت میخورد. به همین سادگی، یک شرکت کاملاً سودده، فقط به خاطر مدیریت ضعیف نقدینگی، میتواند اعتبارش را از دست بدهد و به مرز ورشکستگی برسد.
اینجاست که میفهمیم چرا این بخش، فقط یک کار حسابداری ساده نیست، بلکه واقعاً «شاهرگ حیاتی» شرکت محسوب میشود.
این دوره تخصصی برای چه کسانی طراحی شده است؟
حالا که اهمیت حیاتی این موضوع را درک کردی، بگذار بگویم که من (ما) این دوره را دقیقاً برای چه کسانی طراحی کردهام. راستش را بخواهی، این دوره برای هر کسی که میخواهد نبض مالی یک شرکت را در دست بگیرد، مفید است:
- دانشجویان حسابداری: اگر از تئوریهای دانشگاهی خسته شدهاید و میخواهید چیزی را یاد بگیرید که در اولین مصاحبه شغلی، شما را از بقیه متمایز کند، جای شما اینجاست. ما دقیقاً همان چیزی را میگوییم که در بازار کار واقعی به آن نیاز دارید.
- حسابدارهای تازهکار: شاید شما در بخشهای دیگری مثل حقوق و دستمزد یا انبار تجربه کسب کردهاید، اما میدانید که برای رشد کردن و گرفتن مسئولیتهای بزرگتر، باید بر بخش مهم و حساس خزانه مسلط شوید. این دوره به شما کمک میکند تا با اعتماد به نفس کامل، این مسئولیت را بپذیرید.
- مدیران مالی یا صاحبان کسبوکار: اگر شما هم میخواهید خودتان دقیقاً بفهمید که جریان نقدی شرکت چطور مدیریت میشود، چطور میتوان از برگشت خوردن چکها جلوگیری کرد و چطور باید بر واحد مالی نظارت بهتری داشت، این دوره زبان فنی حسابداری را برای شما ساده میکند.
سرفصل ها دوره حسابداری دریافت و پرداخت + فروش :
قبل از اینکه وارد جزئیات شویم، میخواهم بدانی که سرفصلهای این دوره را طوری چیدهام که انگار یک روز واقعی کاری را در واحد خزانه با هم شروع میکنیم.
ما از مفاهیم پایه و کارهای روزمره شروع میکنیم و پله پله به چالشهای پیچیدهتر و تصمیمگیریهای حساستر میرسیم. اینجا خبری از تئوری خشک و تعاریف کتابی نیست؛ هر سرفصلی که در ادامه میبینی، یک مهارت عملی و یک ابزار کاربردی برای موفقیت در بازار کار واقعی است.
عملیات روزانه گردش مالی
- دریافت و پرداخت از طریق چک، حواله، وجه نقد و دستگاه کارت خوان
- دریافت و پرداخت چکهای تضمینی بهعهده یا به نفع شرکت
- ثبت تمامی فرایندهای گردش چکهای دریافتی و پرداختی
- چاپ چک و کلر بانک
- پیگیری لیست چکهای سررسید شده و در جریان وصول
- تعریف تنخواه و ثبت هزینههای تنخواه
- استفاده از ابزار راسگیری چک و راسگیری از اسناد دریافتی مدتدار
- ثبت پشت نمره چک در اسناد دریافتی و نگهداری دفاتر چک
- ثبت انتقال بین بانکی جهت جابهجایی وجوه از یک حساب بانکی به دیگر حسابها
- ثبت انتقال صندوق به صندوق، صندوق به بانک و برعکس
- نمایش آخرین وضعیت و محل چکها به صورت خودکار و لحظهای
- امکان استرداد چک دریافتی و پرداختی و ثبت رسید تعویض چک
عملیات دورهای ثبت و تسویه
- تسویه دستگاه کارتخوان و انتقال مانده به حساب مربوطه
- دریافت صورتحساب بانکی و تهیه مغایرت بانکی خودکار برای هر حساب
- شارژ و تسویه تنخواه با حواله و چک
- ثبت سند حسابداری ریالی برای حسابهای ارزی
- صدور تجمیعی و تفکیکی اسناد حسابداری به صورت دستی یا خودکار
- تخصیص سرفصلهای حسابداری مجزا به ازای هر دریافت و پرداخت
- قابلیت کنترل تاریخ در ثبت اسناد
- تحلیل دریافت و پرداخت به تفکیک صندوق، بانک و طرفحساب
- ثبت تسویهحساب طرف مقابل و معادل کردن بدهکار و بستانکار کردن هر طرف حساب
گزارش های نرم افزار خزانه داری
- گزارش اسناد دریافتنی و پرداختنی بر اساس شماره اسناد، شماره چک، شماره فیش، تاریخ سند، وضعیت چک و…
- گزارش از تمامی دسته چکهای سفید و استفاده شده
- گزارش فعالیتهای روز شامل چکهای دریافتی و پرداختی سررسید شده و اقساط سررسید شده و…
- تنظیم هشدار جهت یادآوری سررسید چکها و اقساط دریافتنی و پرداختنی
- گزارش بر اساس تاریخچه چک شامل زمان و شخص دریافت کننده اسناد
- گزارش وضعیت فعلی چک یا سند
- گزارش مرور عملیات بانکی به صورت ماهانه و پیشبینی موجودی بانکها در تاریخ دلخواه
- گزارش کلی و تفصیلی نقدینگی به تفکیک حسابهای نقد و بانک و اسناد به تفکیک ارز و ریال
- گزارش مغایرت بانکی شامل اقلام باز صورتحساب، اقلام باز دفتر حساب، اقلام پاس شده و تراز مغایرت
- خروجی چک به صورت ریالی یا ارزی با تنظیمات دلخواه و فرمهای قابل تعریف برای انواع بانکها
چرا این دوره شما را برای بازار کار آماده میکند؟
حالا که سرفصلها را دیدی، شاید از خودت بپرسی: «آیا واقعاً با این دوره میتوانم استخدام شوم و در کارم موفق باشم؟»
میخواهم با لحنی بسیار مطمئن و به عنوان مدرس این دوره به تو جواب بدهم: بله، قطعاً.
دلیل این اطمینان من این است:
- : من تمام این سرفصلها را بر اساس سناریوهای واقعی که خودم در شرکتهای مختلف با آنها درگیر بودم، طراحی کردهام. اینها مطالبی نیستند که صرفاً در کتابها پیدا کنید؛ اینها چالشهای روزمره یک حسابدار خزانهاند.
- من سالها سابقه مدیریت مالی و خزانه دارم و دقیقاً میدانم که مدیران مالی در مصاحبههای استخدامی چه سوالاتی از شما میپرسند و در محیط کار واقعی چه انتظاراتی از شما دارند. من این دوره را طوری طراحی کردهام که شما برای تکتک آن سوالات و انتظارات، پاسخی عملی داشته باشید.
- : کار ما با پایان دوره تمام نمیشود. شما علاوه بر دریافت مدرک معتبر که نشاندهنده مهارت شماست، از پشتیبانی کامل دوره نیز برخوردار خواهید بود. این یعنی ما شما را در مسیر شغلیتان رها نمیکنیم و کنارتان هستیم تا از این مهارتها به درستی استفاده کنید.
سوالات متداول
پیشنیاز دوره دریافت و پرداخت چیست؟خیر، شما به دانش حسابداری پیشرفته نیازی ندارید. این دوره طوری طراحی شده که حتی اگر فقط اصول اولیه حسابداری (یعنی تشخیص بدهکار و بستانکار) را بلد باشید، میتوانید در آن کاملاً موفق شوید. ما تمام مفاهیم تخصصی خزانه، از ثبت اسناد گرفته تا مغایرتگیری را از صفر به شما آموزش میدهیم.
آیا حسابداری خزانه همان دریافت و پرداخت است؟بله، دقیقاً. میتوان گفت «دریافت و پرداخت» بخش اصلی و هسته مرکزی «حسابداری خزانه» است. در بازار کار، وقتی میگویند «حسابدار خزانه»، منظورشان دقیقاً همان کسی است که مسئول مستقیم مدیریت چکها، نقدینگی، ارتباط با بانکها و کنترل ورود و خروج پول است.
آیا در این دوره با نرم افزار هم کار میکنیم؟قطعاً! بخش چهارم دوره ما کاملاً عملی و مبتنی بر کار با نرمافزارهای حسابداری رایج بازار است. ما معتقدیم حسابداری بدون نرمافزار دیگر معنایی در بازار کار امروز ندارد. شما یاد میگیرید تمام آنچه را که به صورت تئوری آموختهاید، مستقیماً در یک نرمافزار واقعی پیادهسازی کنید.
موارد مرتبط
دیدگاهها
هیچ دیدگاهی برای این محصول نوشته نشده است.